多家銀行股權轉讓 “接盤者”難覓

時間:2018-12-13 17:24:54

來源:中國新聞播報

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  12月12日,北金所披露,安邦保險集團股份有限公司在北京金融資產交易所掛牌轉讓成都農商行35億股份,轉讓價格為168億,要求一次性付款。這次轉讓為清倉式轉讓,轉讓比例為35%,而安邦保險集團股份有限公司持股比例為35%。該項目發布的截止日期為2019年1月9日,但若掛牌期滿未征集到意向受讓方,則不變更掛牌條件,按照5個工作日為一個周期無限延長。

  這次安邦能否順利找到受讓方?誰能一次性拿出168億自有資金接盤?

  記者發現,多家銀行股東在轉讓持有的銀行股權。新華聯也在轉讓兩家銀行的股權,至今已5月有余,始終無人問津。這并非孤例。目前在北京產權交易所掛牌轉讓銀行股權的項目共有6個,其中5個均為今年7月-8月期間開始掛牌,至今已有四五個月,均未征集到受讓方。而與此同時,中航資本、滄州明珠等上市公司在積極參股一些銀行。

  一批銀行股權掛牌轉讓四五個月無人問津

  北京產權交易所5個項目掛牌已四五個月,未征集到受讓方;掛牌期限一延再延,有的已掛牌近一年未成交

  12月6日是上周新華聯控股有限公司(下稱“新華聯”)掛牌轉讓寧夏銀行、大興安嶺農商行兩家銀行股權的截止日期,由于沒有征集到意向受讓方,兩個項目的信息披露期再次被延長,目前兩個項目的信息披露截止時間顯示為2018年12月13日,記者注意到,依然在掛牌中。

  新華聯欲轉手這兩家銀行的股權至今已5月有余,始終無人問津。北京產權交易所官網顯示,今年7月2日起,新華聯掛牌轉讓大興安嶺農商行18%的股權、寧夏銀行13.53%的股權,轉讓底價共計18.04億元。

  目前在北京產權交易所掛牌轉讓銀行股權的項目共有6個,其中5個均為今年7月-8月期間開始掛牌,至今已有四五個月,均未征集到受讓方。轉讓方共4家企業,除了新華聯之外,還有中遠海運子公司中海集團投資有限公司(下稱“中海投資”)、上市公司鴻博股份有限公司(下稱“鴻博股份”)、中航工業子公司中國貴州航空工業(集團)有限責任公司(下稱“貴航集團”)。中海投資同時轉讓兩家銀行股權:昆侖銀行3.738%股權,廣發銀行0.024%股權,兩個項目的掛牌日期均為2018年7月18日,目前顯示的截止日期為2019年1月15日。鴻博股份轉讓成都農商行3000萬股股份(0.3%股權),從2018年8月3日起掛牌,目前顯示截止日期為2018年12月12日。貴航集團轉讓貴州銀行6500.25萬股股份(0.67%股權)的項目,從2017年12月22日開始掛牌,到現在已經將近一年,仍未成交。目前該項目顯示的結束日期是2018年12月14日。

  新京報記者注意到,除了在北京產權交易所掛牌之外,中海投資同時將昆侖銀行、廣發銀行兩家銀行股份轉讓項目掛在上海聯合交易所網站“意向項目”一欄,尚未正式掛牌。去年中海投資就曾將這兩家銀行的股份同時在北京、上海兩地的產權交易所掛牌轉讓,但最終未成交,于是今年又重新轉讓。

  另外,新疆產權交易所官網顯示,目前仍在掛牌的銀行股權轉讓項目有四個:新疆烏魯木齊農商行2700萬股(9%股權)、新疆博樂農商行1300.12萬股(7.18%股權)、新疆阿克蘇農商行3385.8萬股(6.16%股權)、新疆喀什農商行5050.5萬股(9.96%股權)。其中,阿克蘇農商行、喀什農商行股權轉讓項目為今年6月22日掛牌,已經歷時5個多月;博樂農商行為今年9月18日掛牌,至今也有近3個月。

  湖南產權交易所有兩個銀行股份轉讓項目:郴州農商行1040萬股股份轉讓、華融湘江銀行265.72萬股股份轉讓,2個項目的掛牌日期均為今年2月1日,目前顯示的截止日期為2018年12月12日,也就是說,已經掛牌了10個月。轉讓方為同一家公司,湖南久貴貿易有限責任公司。

  這些銀行股權轉讓項目,絕大部分交易方式均選擇了若信息披露期滿未征集到意向受讓方,則不變更掛牌條件,按照5個工作日為一個周期延期,直至征集到意向受讓方。因此,原本20個工作日的掛牌期限,被一再延長至數月甚至一年。

  “接盤者”為何難覓?分析稱有錢未必能當股東

  需要資金動輒上億、上十億,且要求是自有資金,對接盤者財務情況、信用情況有很多要求,主要股東自取得股權之日起五年內不得轉讓

  目前銀行股權的“接盤者”并不多,遲遲未有買家出手。中國人民大學重陽金融研究院高級研究員董希淼對新京報記者表示,原因主要有三個方面。首先是因為大部分銀行股權轉讓的標的金額比較高,每個項目動輒上億、上十億的都有,即使有些企業有意接盤,但是可能一時拿不出這么多的現金。

  新華聯轉讓的兩家銀行股權,一家底價15億,一家底價2.8億,均要求一次性支付。部分銀行的轉讓股份份額還存在質押情形,受讓方需先進行銀行借款本息的清償。

  董希淼還提出,現在監管部門對銀行股東的資質要求較高。今年銀保監會將公司治理作為加強金融監管的第一要務,不是有錢就可以成為銀行的股東,還有很多資質要求,例如股東自身的財務情況、信用情況等,很多企業達不到這些要求。并且,股東取得銀行股權之后在一定期限內不得轉讓股權,這就將一大批以獲得短期投資收益為目的的企業排除在外。

  根據北金所披露,安邦保險轉讓其持有的成都農村商業銀行股份對接盤方就有嚴格要求。如果其屬于境內非金融機構的,要求接盤方兩個會計年度連續盈利,而且入股資金為自有資金,不得以委托資金、負債資金、“明股實債”等非自有資金投資標的企業,還要求其凈資產不低于全部資產的30%等等。

  《辦法》對銀行的主要股東提出了多方面的要求,除了限制入股銀行數量之外,還要求主要股東入股商業銀行時,應當書面承諾遵守法律法規、監管規定和公司章程;不得存在被列為失信聯合懲戒對象等情形;要承擔資本補充責任;主要股東自取得股權之日起五年內不得轉讓所持有的股權等。

  新華聯董事長傅軍曾透露,此前新華聯已經對接過許多家對寧夏銀行或大興安嶺農商行股權有購買意向的機構,但由于監管對于銀行股東的要求很高,因此還沒有找到合適的接盤人,因此只好在產權交易所先掛牌。

  面臨資產質量和盈利壓力,銀行股權吸引力下降

  實力比較弱的城商行、農商行未來發展有一定的不確定性,上市前景不明

  董希淼還指出,市場對于一些中小銀行未來的發展看法存在一定分歧,特別是規模比較小的城商行和農商行。“目前銀行業高速增長的階段已經過去了,一些規模比較小,實力比較弱的城商行、農商行未來發展有一定的不確定性,這會影響市場對其股權價值的判斷。”若對銀行未來發展預計不樂觀,可能就不會出手購買股份。

  北京、新疆、湖南三地的產權交易所目前正在掛牌的銀行股權轉讓項目共有12個,除了廣發銀行一家股份制銀行之外,其余11家均為中小銀行,包括4家城商行、7家農商行。東方金誠首席金融分析師徐承遠提出,2017年以來,受區域經濟調整、環保限產及貸款五級分類趨嚴等因素影響,部分地方中小銀行面臨資產質量下滑和盈利能力下降的雙重壓力,這類銀行股權的市場吸引力也在下降。同時,部分銀行由于公司治理及風控機制等相對不完善,資產規模和盈利規模均較小,整體與資本市場上市銀行的實力差別較大,上市前景也不確定,也使得投資者對于接盤較為審慎。

  ■ 延展

  銀行股權成上市公司“圍城”

  有一些上市公司正積極入手銀行股份。11月20日,中航資本發布公告稱,其控股子公司中航信托擬參與競拍貴州銀行0.67%股權項目,已經公司董事會審議通過,公司擬授權中航信托以固有資金按照轉讓底價1.23億元受讓貴航集團持有的貴州銀行股權。中航資本表示,此次交易的目的是為進一步拓展優質金融股權,并獲取穩定投資收益,提升公司綜合盈利能力。

  此前,中航資本還參與了廣發銀行的增資,7月14日,中航資本發布公告稱,公司擬通過全資子公司中航投資控股有限公司參與廣發銀行增資擴股,以不超過53億元人民幣自有資金認購廣發銀行7.62億股。增資后,中航投資將持有廣發銀行不超過3.88%股份。

  今年7月12日,滄州明珠發布公告稱,擬受讓大股東河北滄州東塑集團股份有限公司持有滄州銀行2.96億股股份,占滄州銀行總股本的6.32%,交易完成后,滄州明珠將持有滄州銀行7.94%的股份。滄州明珠稱本次投資目的在于推進“實業+金融投資”的發展戰略。

  此外,還有的上市公司在出售所持銀行股份。

  2018年8月3日,鴻博股份轉讓成都農商行3000萬股股份的底價報價10380萬元,折合3.46元/股。若此次轉讓順利完成,預計將實現投資收益不低于4718.70萬元。鴻博股份表示,若本次掛牌轉讓完成,公司將逐步實現投資項目的退出和投資收益的實現。

  事實上,此前2015年11月,鴻博股份已經轉讓過一次成都農商行的股份,轉讓2785萬股,投資總收益為4102萬元。兩次股權轉讓的收益合計達到8820.7萬元。上一次轉讓直接使得鴻博股份當年的凈利潤由負轉正,公司原本的業績預告中2015年度凈利潤區間為-2767.30萬元至-1937.11萬元,若2015年內完成出售成都農商行部分股權,將使得當年度凈利潤為正。最終鴻博股份2015年實現凈利潤1696.09萬元。

  與鴻博股份情況類似的還有杉杉股份、申華控股等上市公司。今年8月1日,杉杉股份發布公告稱,7月-8月杉杉股份通過深交所集中競價交易方式出售所持有的寧波銀行913.95萬股股份,可獲得投資收益約1.524億元(稅前)。

  7月31日,申華控股發布公告稱擬將持有的廣發銀行1.45%股權轉讓給控股股東華晨汽車集團控股有限公司,轉讓金額預計超過16億元,將增加公司稅前凈利潤區間為7-11億元。8月23日,申華控股公告稱已經與華晨集團簽訂框架協議。申華控股的扣非凈利潤已經連續虧損多年,早前曾經多次變賣資產,此次出售廣發銀行股權被看作是“斷臂求生”。(記者 顧志娟)

責編:田靖 來源:新京報
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